Czy spółka zagraniczna może otworzyć konto bankowe w Polsce?
Tak! Spółka zagraniczna może podpisać umowę na prowadzenie rachunku bankowego po przedstawieniu odpowiednich dokumentów i po uzyskaniu pozytywnej weryfikacji w banku.
Jakie dokumenty należy przedstawić w banku?
Otwarcie konta bankowego dla spółki zagranicznej wymaga przedłożenia w banku dokumentów potwierdzających dane spółki. Zarząd powinien przedstawić umowę spółki, odpis z odpowiedniego rejestru przedsiębiorców oraz dokument potwierdzając, kto jest beneficjentem rzeczywistym spółki. Dokumenty przedstawiane w banku powinny zostać poświadczone apostille oraz przetłumaczone na język polski.
Co bank weryfikuje przy otwarciu konta bankowego?
Zgodnie z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, bank przed nawiązaniem współpracy z klientem zobowiązany jest do sprawdzenia rzetelności spółki. Konieczne jest sprawdzenie m.in. danych rejestrowych spółki, tożsamości zarządu oraz beneficjenta rzeczywistego, przedmiotu działalności spółki, krajów pochodzenia kontrahentów spółki. Po rozpatrzeniu wniosku o weryfikację klienta, bank może zażądać przedstawienia dodatkowych dokumentów, odpowiedzi na zadane pytania bądź od razu wydać decyzję o zgodzie na nawiązanie współpracy z klientem lub decyzję o odmowie wyrażenia zgody na otwarcie konta bankowego.
Co trzeba wykazać podczas procesu otwierania konta bankowego w Polsce?
Banki podczas weryfikacji sprawdzają nie tylko poprawność danych rejestrowych spółki, ale także powiązania spółki z Polską. Oznacza to, że aby otworzyć konto bankowe dla spółki zagranicznej w Polsce, spółka powinna prowadzić działalność m.in. na terenie Polski. Najlepszym potwierdzeniem prowadzenia takiej działalności w Polsce jest zarejestrowanie dla spółki zagranicznej oddziału przedsiębiorcy zagranicznego w Polsce.
Czy są dodatkowe wymagania dla członków zarządu spółki zagranicznej?
Co do zasady nie ma specjalnych wymagań dla członków zarządu spółki zagranicznej. Jednakże należy mieć na względzie, że posiadanie numeru PESEL przez członków zarządu spółki zagranicznej może ułatwić i przyspieszyć procedurę weryfikacji w banku. Dodatkowym atutem z pewnością również będzie posiadanie w Polsce adresu.
Jakie są szanse na otwarcie konta bankowego dla spółki zagranicznej w Polsce?
Decyzja o możliwości otwarcia konta bankowego zawsze należy do banku. Natomiast bank podejmuje tą decyzję na podstawie dokumentów przedstawionych przez klienta oraz na podstawie opisu działalności spółki. Oznacza to, że im bardziej dopracowane dokumenty zostaną przedstawione w banku, tym większa szansa na uzyskanie pozytywnej weryfikacji w banku.
Czy do otwarcia konta bankowego konieczna jest osobista wizyta w banku?
Zgodnie z regulacjami poszczególnych banków, wniosek o weryfikację spółki oraz umowę na prowadzenia rachunku bankowego można zawrzeć osobiście lub za pomocą podpisu kwalifikowanego.
